POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發(fā)風控
每一家銀行的都有自己的風控體系，信用有，儲蓄卡也有。
招商銀行可以說是風控系統(tǒng)相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系同樣是特別嚴格。
根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴格監(jiān)管！
監(jiān)管機構(gòu)是怎么進行風險排查的？
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：
此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。
據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。
1、鑒于單筆資金龐大，資金快進快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走
3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導致連續(xù)進賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風險降低最小。
怎么避免POS機結(jié)算卡被風控
1、最好是使用大銀行的卡。POS機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導致被風控。
2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機構(gòu)借錢給用錢的單位或個人，一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產(chǎn)對補充資金的需要，促進經(jīng)ji的發(fā)展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
3、風險控制是指風險管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。
4、風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
5、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
6、風險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔的行為。通過風險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)ji主體的風險程度。風險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
7、風險自留，即風險承擔。也就是說，假如損失發(fā)生，經(jīng)ji主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
8、無計劃自留。指風險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經(jīng)ji主體沒有意識到風險并認為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。
辦銀聯(lián)POS機有風控保證金1500嗎
你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機呢？申請銀行的POS機需要提供營業(yè)5證和全套證件申請，時間比較長費率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現(xiàn)在基本上多是用的無線移動POS機，多是一次買斷終身使用的，從事這個行業(yè)幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因為現(xiàn)在競爭激烈，POS機本身就不貴裝得高的也就1000多點，就算收保證金也收不到1500呀，個人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機公司的，很亂。打著POS機免費收取保證金的方式攬業(yè)務(wù)，很危險的。希望可以幫到你，望采納
