做POS機行業(yè)，不論是POS機支付服務(wù)公司、微信支付寶第三方機構(gòu)還是銀行，都是害怕遇到風(fēng)險的，所以他們才會對每個用戶，每個商戶都進(jìn)行嚴(yán)格的審查，避免自己平臺出現(xiàn)違返法律法規(guī)的問題，那包含銀聯(lián)POS機在內(nèi)等第三方支付平臺的風(fēng)險都有哪些呢？

第一個風(fēng)險就是洗錢的風(fēng)險。

洗錢是所有涉及支付結(jié)算的金融機構(gòu)所要面臨的共同問題。通俗來講，洗錢就是把毒品交易、非法走私、貪污受賄、恐怖活動，黑社會組織犯罪、破壞金融秩序等非法渠道得到的資金洗白，轉(zhuǎn)化為合法來源的收入所得。這個過程就是洗錢，一旦涉及洗錢就是違法的行為。

第二個風(fēng)險就是二清。

二清就是POS機二次結(jié)算，二清的本質(zhì)就是沒有支付牌照沒有清算資質(zhì)的機構(gòu)提供的清算服務(wù)，刷卡的時候有可能刷卡的金額不會通過銀連來結(jié)算，那么資金安全是完全沒辦法保證。

第三個風(fēng)險就是信息泄露。

支付金融機構(gòu)一定要保護好用戶的資料，假如信息一旦被泄露，用戶輕則是被電話騷擾，重者可能會造成資金上的損失，從而引發(fā)商戶的信任危機。

第四個風(fēng)險就是商戶審核。

商戶是主要的風(fēng)險來源，假如平臺沒有做好審核，這個商戶做了違法的業(yè)務(wù)，而平臺卻給他提供了互聯(lián)網(wǎng)接入等技術(shù)的支持，或者提供了廣告推廣、支付結(jié)算等服務(wù)，平臺可能也會牽扯到法律風(fēng)險，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第五個風(fēng)險就是套碼。

套碼就是指某些POS機商戶違規(guī)套用低費率行業(yè)的商戶類別碼，也就是MCC碼，將高費率的商戶類別調(diào)整為低費率的商戶類別，從中謀取利益。

以上五個風(fēng)險就是POS機行業(yè)金融機構(gòu)所面臨的大部分風(fēng)險。