最劃算的POS機(jī)套xian方式

POS機(jī)套xian就是通過POS機(jī)將非法資金轉(zhuǎn)化為合法資金，這種方式雖然不具有法律上的合法性，但是卻成為一種不法分子使用的重要方式之一、而在POS機(jī)套xian方式中，怎么選擇最劃算的方式進(jìn)行套xian，會(huì)直接影響到欺詐者獲得的利潤高低。因此，本文將從四個(gè)方面來闡述最劃算的POS機(jī)套xian方式。

1、模擬消費(fèi)套xian

模擬消費(fèi)套xian是一種簡單、高效的套xian方式。操作人員，即欺詐者使用POS機(jī)將非法款項(xiàng)轉(zhuǎn)入先開具好的虛假交易的店鋪中進(jìn)行模擬消費(fèi)，之后再以別的渠道退回非法款項(xiàng)，從而達(dá)到套xian的目的。

首先，利用POS機(jī)生成交易記錄，欺詐者通過提前安排一個(gè)微信或者支付寶收款賬戶（微信、支付寶是目前較為普遍的收款賬戶），將刷卡收到的非法款項(xiàng)通過掃描收款碼的方式，以“儲(chǔ)蓄卡充值”或“轉(zhuǎn)賬”等形式打入虛假交易的店鋪或者私人賬戶中，之后再以其他方式退款。這種方式的優(yōu)點(diǎn)在于沒有涉及太多中間環(huán)節(jié)，操作成本低，且很難被人察覺。

不過此種方式可能的風(fēng)險(xiǎn)同樣是顯而易見的，假如被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)后果是非常嚴(yán)重的。

2、虛假交易套xian

虛假交易套xian就是通過開具虛假交易記錄將非法資金轉(zhuǎn)移至其他賬戶中。這種套xian方式一般用于比較大的套xian案件，涉及的金額比較大。在這種方式下，欺詐者會(huì)選擇一家有信譽(yù)或者有關(guān)系的商鋪或者個(gè)人進(jìn)行合作，然后在POS機(jī)上進(jìn)行虛假交易，利用打折、返現(xiàn)等方式誤導(dǎo)銀行，讓銀行放寬交易限制。

虛假交易套xian的方式有很多，比如簡單的打折，虛構(gòu)名目等手段，欺詐者通過將資金轉(zhuǎn)移到其他賬戶達(dá)到套xian的目的。虛假交易套xian的優(yōu)點(diǎn)是運(yùn)作過程相對容易控制，操作人員可以通過硬件和軟件手段進(jìn)行欺騙。但由于這種操作是不合法的，一旦被銀行或者公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，后果同樣是非常嚴(yán)重的。

3、地下交易套xian

地下交易套xian，是欺詐者通過非法渠道轉(zhuǎn)移資金，在沒有完全知曉問題的問題下，將非法資金通過非法渠道向金融機(jī)構(gòu) 套xian的行為。這種方式多用于比較大的套xian行為，對于一般的欺詐者難以操作。

地下交易套xian一般是指一些非常不法的交易，比如黑市、毒品交易、走私、人口販賣等。在這些非法交易中，很容易涉及到一些非法貨幣需要進(jìn)行轉(zhuǎn)移的活動(dòng)。而這種活動(dòng)常常需要欺詐者有大量的聯(lián)系和資源，同時(shí)還需要有威脅和贊助者。這種方式的缺點(diǎn)非常明顯，風(fēng)險(xiǎn)相對較高，假如被查處，會(huì)付出嚴(yán)重的代價(jià)。

4、現(xiàn)金循環(huán)套xian

現(xiàn)金循環(huán)套xian是指使用POS機(jī)將現(xiàn)金作為輸入，然后再將轉(zhuǎn)移的資金作為輸出，達(dá)到套xian的過程。這種方式最常見于一些龐大的欺詐活動(dòng)中，必要的隱蔽性比較高。

現(xiàn)金循環(huán)套xian是一種一般人難以想到的套xian方式，這種方式的優(yōu)點(diǎn)一方面在于利用POS機(jī)將錢款轉(zhuǎn)移出去的同時(shí)讓自己的手頭不缺錢，另一方面則是在其他套xian方式被增加監(jiān)控的問題下，通過持續(xù)地保護(hù)實(shí)行，制造虛假的場景和記錄，逃避監(jiān)管機(jī)構(gòu)的查檢，從而保障自己的利益。

總的來說，以上提及的POS機(jī)套xian方式都是不合法的，且存在一定風(fēng)險(xiǎn)，假如被公安機(jī)關(guān)或者銀行發(fā)現(xiàn)后果都很嚴(yán)重。因此，我們應(yīng)該自覺非法詐騙行為，不要成為欺詐者的工具，同時(shí)也應(yīng)該遠(yuǎn)離這些流弊分子，營造誠信和合法的金融環(huán)境。

POS機(jī)套xian雖然是一種不合法的手段，但在現(xiàn)實(shí)生活中還是非常普遍的。本文從模擬消費(fèi)套xian、虛假交易套xian、地下交易套xian以及現(xiàn)金循環(huán)套xian等方面詳細(xì)分析了最劃算的POS機(jī)套xian方式，但我們應(yīng)該慎重看待這些欺詐行為，積極向銀行舉報(bào)和報(bào)案，同時(shí)也應(yīng)該自覺非法詐騙行為，營造誠信合法金融環(huán)境。